Guía de uso de la plantilla de Gestión de Cartera
Todo lo que necesitas saber para gestionar tu cartera con mi plantilla
Introducción
En este artículo te enseñaré cómo utilizar la plantilla que utilizo para gestionar mi cartera de inversión.
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Una vez que tengas acceso a la plantilla, deberás guardar un copia en tu cuenta de Google Drive para poder editarla. Para ello, selecciona Archivo/Hacer una copia.
La plantilla consiste en cuatro hojas que te explico a continuación:
Cartera
La primera hoja es donde se registran todas las empresas que componen la cartera, junto con el número de acciones y el capital invertido. He incluido un ejemplo de empresa para ilustrar el funcionamiento.
Cada vez que incorpores una nueva empresa a tu cartera, deberás rellenar las siguientes filas:
Fila 1: Ticker para consultar mediante la función
GOOGLEFINANCEFila 2: Número de acciones
Fila 4: Moneda (EUR, GPB, USD, HKD, etc)
Fila 6: Cantidad de dinero invertida
Filas 18 y 19: Retención sobre los dividendos. Si no quieres tener en cuenta los impuesto puedes dejarlo a 0.
Fila 30 a 41: Dividendo por acción en la moneda de la empresa.
El resto de filas se calculan automáticamente.
Anotaciones
En esta hoja se añaden todas las operaciones de compra y venta para llevar un registro de las mismas. Los datos introducidos en esta hoja se utilizan automáticamente en la hoja de Rentabilidad.
Dividendos
En esta hoja se añaden todos dividendos cobrados en la moneda que utilices. Los datos introducidos en esta hoja se utilizan automáticamente en la hoja de Rentabilidad.
Rentabilidad
Esta hoja se utiliza para calcular la rentabilidad total y anualizada de la cartera. Se utilizan los métodos Time Weighted Return (TWR) y Money Weighted Return (MWR). Si quieres saber más sobre el cálculo de la rentabilidad puedes leer el siguiente artículo:
El cálculo para el MWR es automático mediante la función TIR.NO.PER. Para el TWR, se deben completar las columnas Fecha y Valor de la inversión en la tabla “Mi Cartera TWR”. La primera fila corresponderá a la fecha de la primera compra. El valor de la inversión se puede obtener mediante las funciones INDICE y GOOGLEFINANCE. El resultado debe estar siempre en una misma moneda. Si se requiere el resultado en euros, la función de ejemplo en la celda B41 sería suficiente, pero si, por ejemplo, Iberdrola cotizase en dólares, la fórmula debería ser:
(INDEX(GOOGLEFINANCE("NYSE:MMM";"price";A41);2;2) / (INDEX(GOOGLEFINANCE("CURRENCY:EURUSD";"price";A41);2;2))*50)Las siguientes filas deben completarse con la fecha del último día del mes en que el mercado haya estado abierto. Además, es recomendable reemplazar el valor de la inversión del mes anterior por el valor introducido manualmente. Esto evita llamadas innecesarias a la función GOOGLEFINANCE y previene posibles errores, dado que ese valor no cambiará.
Para comparar la rentabilidad con la de los principales índices y fondos, también se deben completar las tablas adyacentes cada mes. En mi caso, obtengo los datos de Investing si el índice en cuestión no aparece en Google Finance y me comparo con los siguientes:
S&P 500 TR
Berkshire Hathaway
Nasdaq 100 TR
Dow Jones TR
Puedes añadir o eliminar los que quieras, pero entonces tendrás que actualizar la tabla de las filas 2 a 13 y la gráfica.
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